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农业银行核心业务系统全面实现分布式架构转型

来源:中国金融网   2024年01月16日 22时07分

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2023年,农业银行核心业务系统架构全面实现由集中式向分布式转型,成功探索出一套核心业务系统转型升级的实施流程、技术底座与能力体系,为农业银行数字化转型和业务高质量发展提供了强有力的支撑。该项成果入选人民银行主管期刊《金融电子化》评选的“2023金融信息化10件大事”。


当前,银行核心业务系统的云原生与分布式架构转型,面临着业务代码全部重构、基础架构全面替换、技术体系全套适配三重“挑战”叠加。农业银行以自有科技能力深度集成与体系攻关,全面化解颠覆式重构带来的复杂性与脆弱性威胁,于2023年陆续完成个人定期存款、信用卡、信贷产品、投资理财等核心业务产品的转型升级,个人活期与借记卡产品进入集中式与分布式架构串行运行阶段,实现业界最大规模的超8亿个人客户、18亿个人账户的系统迁移改造,日交易量峰值超19亿笔。核心业务系统架构转型呈现以下特点:


构筑支撑分布式架构转型的技术底座


以自研分布式技术中台、“一云多芯”云原生平台、金融分布式数据库三大关键基础设施为核心,全面沉淀分布式与云原生技术能力。自研分布式事务框架与差错自动化处理机制,突破分布式架构下银行业务一致性等关键难题,最大程度降低转型复杂度,全面保障账务处理准确性,建成开放融合、稳定可靠的新型数字基础设施。


打造分布式架构配套的安全运营能力体系


容灾方面,形成“同城双活+异地灾备”的高可用架构,可实现极端灾难场景下的“一键式切换”,具备业界最高水平的业务连续性。运营方面,构建了“监、管、控、配、析”五位一体的运维闭环,实现从应用到关键基础设施的集成、贯穿与联动,具备可感可知、可管可控、可计可析的安全运营能力。安全方面,建成高性能、高可用的“四横一纵”安全防护体系,实现云上云下一体化防护,经实战演练,可为分布式核心系统稳定运行提供安全环境保障。


形成分布式架构转型的完整路径与实施流程


通过镜像生产流量构建并行系统,深度验证新技术栈支撑能力;通过交易在新老系统的串行执行,保障关键业务随时可回退;基于“并行+串行”结合的转型方法,有效消除核心系统架构转型带来的业务和运行风险。采用研发运营一体化(DevOps)、混沌工程等先进理念,沉淀分布式核心性能调优的闭环机制,满足“稳态+敏态”相结合的业务需求,提高核心业务系统研发创新效率,形成了全面、灵活的快速交付能力。


下一步,农业银行将严格落实中央金融工作会议要求,推动技术攻关,不断完善分布式架构体系,为我国商业银行核心业务系统转型升级贡献更多的实践经验。


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农业银行核心业务系统全面实现分布式架构转型

来源:中国金融网   2024年01月16日 22时07分

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2023年,农业银行核心业务系统架构全面实现由集中式向分布式转型,成功探索出一套核心业务系统转型升级的实施流程、技术底座与能力体系,为农业银行数字化转型和业务高质量发展提供了强有力的支撑。该项成果入选人民银行主管期刊《金融电子化》评选的“2023金融信息化10件大事”。


当前,银行核心业务系统的云原生与分布式架构转型,面临着业务代码全部重构、基础架构全面替换、技术体系全套适配三重“挑战”叠加。农业银行以自有科技能力深度集成与体系攻关,全面化解颠覆式重构带来的复杂性与脆弱性威胁,于2023年陆续完成个人定期存款、信用卡、信贷产品、投资理财等核心业务产品的转型升级,个人活期与借记卡产品进入集中式与分布式架构串行运行阶段,实现业界最大规模的超8亿个人客户、18亿个人账户的系统迁移改造,日交易量峰值超19亿笔。核心业务系统架构转型呈现以下特点:


构筑支撑分布式架构转型的技术底座


以自研分布式技术中台、“一云多芯”云原生平台、金融分布式数据库三大关键基础设施为核心,全面沉淀分布式与云原生技术能力。自研分布式事务框架与差错自动化处理机制,突破分布式架构下银行业务一致性等关键难题,最大程度降低转型复杂度,全面保障账务处理准确性,建成开放融合、稳定可靠的新型数字基础设施。


打造分布式架构配套的安全运营能力体系


容灾方面,形成“同城双活+异地灾备”的高可用架构,可实现极端灾难场景下的“一键式切换”,具备业界最高水平的业务连续性。运营方面,构建了“监、管、控、配、析”五位一体的运维闭环,实现从应用到关键基础设施的集成、贯穿与联动,具备可感可知、可管可控、可计可析的安全运营能力。安全方面,建成高性能、高可用的“四横一纵”安全防护体系,实现云上云下一体化防护,经实战演练,可为分布式核心系统稳定运行提供安全环境保障。


形成分布式架构转型的完整路径与实施流程


通过镜像生产流量构建并行系统,深度验证新技术栈支撑能力;通过交易在新老系统的串行执行,保障关键业务随时可回退;基于“并行+串行”结合的转型方法,有效消除核心系统架构转型带来的业务和运行风险。采用研发运营一体化(DevOps)、混沌工程等先进理念,沉淀分布式核心性能调优的闭环机制,满足“稳态+敏态”相结合的业务需求,提高核心业务系统研发创新效率,形成了全面、灵活的快速交付能力。


下一步,农业银行将严格落实中央金融工作会议要求,推动技术攻关,不断完善分布式架构体系,为我国商业银行核心业务系统转型升级贡献更多的实践经验。


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