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被央行严厉处罚的5家机构走到了命运拐点

来源:中国金融网   2024年09月12日 00时00分

截屏2024-09-12 00.02.38.png


中国金融网 | 金监


近期,中国人民银行北京市分行对五家支付机构实施了严厉的处罚,这标志着我国支付行业监管力度的进一步加大。这五家公司分别是北京度小满支付科技有限公司、北京高汇通商业管理有限公司、联动优势电子商务有限公司、拉卡拉支付股份有限公司和随行付支付有限公司。 


根据官方披露的信息,这五家机构的违法行为涉及多项违规操作,主要集中在未严格落实实名制审核、商户资金结算不合规等方面。 


北京度小满支付科技有限公司处罚金额121万元(高管个人罚款10万元),主要违法行为:未备案支付服务协议格式条款、未严格落实支付账户开户实名制审核、为金融企业违规开立支付账户、进行非同名银行账户的转账业务、上传交易信息未满足真实性和一致性要求、商户管理不规范。


北京高汇通商业管理有限公司处罚金额2787.35万元(包含没收违法所得1214.74万元,罚款1572.61万元)。主要违法行为:违规开展条码支付业务、未及时发现并处置特约商户支付接口转接情况、未严格落实开户实名制审核、违反账户管理规定、超地域经营预付卡业务、进行非同名划转操作。


联动优势电子商务有限公司处罚金额290万元。主要违法行为:未落实交易信息的真实、完整、可追溯要求、未严格落实商户实名制要求、申请材料和资质审核材料未按规定保存、收单账户设置不符合规定。


拉卡拉支付股份有限公司处罚金额406万元。主要违法行为:未落实交易信息的真实性和一致性要求、未严格落实商户实名制要求、商户资金未结算至同名银行账户。


随行付支付有限公司处罚金额57万元。主要违法行为:未落实特约商户实名制管理要求、违反账户管理规定。


此次处罚反映出央行对支付行业的监管愈加严格,尤其是在实名制审核和交易信息管理方面。相较于去年,受到处罚的企业数量有所增加,说明央行在推动支付机构合法合规经营方面的决心。特别是北京高汇通商业管理有限公司的处罚金额高达2787.35万元,成为此次罚单的“重头戏”,显示出对违规行为的零容忍态度。


随着《非银行支付机构监督管理条例》的实施,未来支付行业的监管将更加细化,监管重点将转向服务协议、交易信息的完整备案等方面。同时,双罚制的持续应用,以及新型处罚理由的出现,意味着支付机构必须更加重视合规经营,否则将面临严重的经济损失和声誉风险。


这一系列的处罚不仅是对违规行为的惩戒,更是对整个支付行业的警示。机构需在合规经营的道路上不断进行自我审查和改进,以适应愈加严格的监管环境。未来,支付机构能否在合规与创新之间找到平衡,将是决定其命运的关键所在。随着监管的不断深入,这五家机构都走到了命运的拐点,必须采取有效措施,确保不再重蹈覆辙。

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被央行严厉处罚的5家机构走到了命运拐点

来源:中国金融网   2024年09月12日 00时00分

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近期,中国人民银行北京市分行对五家支付机构实施了严厉的处罚,这标志着我国支付行业监管力度的进一步加大。这五家公司分别是北京度小满支付科技有限公司、北京高汇通商业管理有限公司、联动优势电子商务有限公司、拉卡拉支付股份有限公司和随行付支付有限公司。 


根据官方披露的信息,这五家机构的违法行为涉及多项违规操作,主要集中在未严格落实实名制审核、商户资金结算不合规等方面。 


北京度小满支付科技有限公司处罚金额121万元(高管个人罚款10万元),主要违法行为:未备案支付服务协议格式条款、未严格落实支付账户开户实名制审核、为金融企业违规开立支付账户、进行非同名银行账户的转账业务、上传交易信息未满足真实性和一致性要求、商户管理不规范。


北京高汇通商业管理有限公司处罚金额2787.35万元(包含没收违法所得1214.74万元,罚款1572.61万元)。主要违法行为:违规开展条码支付业务、未及时发现并处置特约商户支付接口转接情况、未严格落实开户实名制审核、违反账户管理规定、超地域经营预付卡业务、进行非同名划转操作。


联动优势电子商务有限公司处罚金额290万元。主要违法行为:未落实交易信息的真实、完整、可追溯要求、未严格落实商户实名制要求、申请材料和资质审核材料未按规定保存、收单账户设置不符合规定。


拉卡拉支付股份有限公司处罚金额406万元。主要违法行为:未落实交易信息的真实性和一致性要求、未严格落实商户实名制要求、商户资金未结算至同名银行账户。


随行付支付有限公司处罚金额57万元。主要违法行为:未落实特约商户实名制管理要求、违反账户管理规定。


此次处罚反映出央行对支付行业的监管愈加严格,尤其是在实名制审核和交易信息管理方面。相较于去年,受到处罚的企业数量有所增加,说明央行在推动支付机构合法合规经营方面的决心。特别是北京高汇通商业管理有限公司的处罚金额高达2787.35万元,成为此次罚单的“重头戏”,显示出对违规行为的零容忍态度。


随着《非银行支付机构监督管理条例》的实施,未来支付行业的监管将更加细化,监管重点将转向服务协议、交易信息的完整备案等方面。同时,双罚制的持续应用,以及新型处罚理由的出现,意味着支付机构必须更加重视合规经营,否则将面临严重的经济损失和声誉风险。


这一系列的处罚不仅是对违规行为的惩戒,更是对整个支付行业的警示。机构需在合规经营的道路上不断进行自我审查和改进,以适应愈加严格的监管环境。未来,支付机构能否在合规与创新之间找到平衡,将是决定其命运的关键所在。随着监管的不断深入,这五家机构都走到了命运的拐点,必须采取有效措施,确保不再重蹈覆辙。

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